Conheça seu cliente
Identificação, qualificação e classificação de pessoas físicas e jurídicas, considerando documentos, finalidade da operação, perfil e beneficiário final, quando aplicável.
ÉTICA E COMPLIANCE / PLD/FT
Integridade em cada relação financeira.
Conheça as diretrizes de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo que orientam a atuação institucional da Atual Câmbio.
Imagem ilustrativa de ambiente corporativo.
01 / FUNDAMENTOS
Prevenir ilícitos começa por conhecer os riscos.
01 / 06
A prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo integra as responsabilidades das instituições que atuam no mercado financeiro e cambial.
A lavagem de dinheiro envolve mecanismos destinados a ocultar ou dissimular a origem ilícita de bens, direitos e valores. O financiamento do terrorismo envolve o fornecimento ou a movimentação de recursos para atividades dessa natureza, nos termos da legislação aplicável.
Na Atual Câmbio, a política pública de PLD/FT descreve diretrizes relacionadas à identificação e qualificação de clientes, avaliação de riscos, acompanhamento de operações, comunicação de situações suspeitas e responsabilidades de governança.
Sobre esta página: este conteúdo é um resumo institucional dos principais temas da política divulgada pela empresa. Não reproduz integralmente o documento aprovado, os manuais internos ou os procedimentos operacionais reservados.
02 / PROCEDIMENTOS
Como as diretrizes se organizam.
Os processos descritos pela política pública seguem uma abordagem baseada em risco, compatível com a natureza dos serviços prestados.
Avaliação baseada em risco
Análise de riscos relacionados a clientes, transações, produtos, canais, colaboradores, parceiros e prestadores de serviços, com medidas compatíveis com cada situação.
Monitoramento e análise
Acompanhamento e avaliação de operações e situações atípicas, com procedimentos de seleção, análise e registro conforme a regulamentação.
Comunicação e sigilo
Encaminhamento aos órgãos competentes de situações que preencham os requisitos legais, preservando o sigilo das informações e os deveres de confidencialidade.
03 / CONHECIMENTO E DILIGÊNCIA
Identificar, qualificar, compreender.
Nem todas as operações apresentam o mesmo perfil de risco. Por isso, a avaliação considera as informações e características pertinentes a cada relacionamento.
01
Identificação
Verificação de informações cadastrais e documentos necessários à identificação dos envolvidos.
02
Qualificação
Compreensão da natureza do relacionamento, atividade econômica, capacidade financeira e finalidade declarada da operação.
03
Classificação
Enquadramento de risco com base nas informações obtidas e nos critérios internos definidos pela instituição.
04 / GOVERNANÇA
Responsabilidades definidas. Supervisão contínua.
A política pública da Atual Câmbio descreve atribuições da Diretoria Executiva, da área de Compliance e de Controles Internos, além de diretrizes de capacitação, registros e avaliação de efetividade.
Os mecanismos de PLD/FT envolvem também cuidados no relacionamento com colaboradores, fornecedores e parceiros comerciais, de acordo com as atividades desenvolvidas.
ORGANIZAÇÃO INSTITUCIONAL
- Diretoria ExecutivaAprovação da política, supervisão e deliberações institucionais.
- Compliance e Controles InternosAnálise, acompanhamento e documentação dos procedimentos pertinentes.
- Capacitação e avaliaçãoOrientações a equipes e revisão periódica da efetividade dos controles.
05 / SERVIÇOS E TECNOLOGIA
Os riscos mudam com os meios de movimentação.
A política institucional divulgada pela Atual Câmbio também apresenta diretrizes para situações que envolvam ativos virtuais, parceiros tecnológicos e movimentações transfronteiriças, quando aplicáveis à sua atuação.
Essas situações podem exigir identificação das partes, análise de origem e destino, rastreabilidade e avaliação de circunstâncias atípicas. A descrição desses procedimentos não representa oferta ou contratação de criptoativos neste portal.
O conteúdo disponível aqui é informativo: não recebe documentos, propostas de operações, dados bancários ou denúncias.
06 / REFERÊNCIAS NORMATIVAS
Um compromisso fundamentado em normas públicas.
A legislação e os atos normativos estabelecem deveres de prevenção, identificação, monitoramento, registro e comunicação aos órgãos competentes.
Lei nº 9.613/1998
Dispõe sobre lavagem ou ocultação de bens, direitos e valores e sobre mecanismos de prevenção.
Lei nº 13.260/2016
Disciplina o terrorismo e contempla disposições sobre seu financiamento.
Circular nº 3.978/2020
Estabelece diretrizes para políticas, procedimentos e controles internos de prevenção nas instituições alcançadas pela norma.
As referências apresentadas são informativas. A aplicação de cada norma depende de seu âmbito de incidência, vigência e eventuais atualizações.
IDENTIFICAÇÃO EMPRESARIAL
ATUAL CÂMBIO
Informações cadastrais e regulatórias conforme os documentos fornecidos para este portal institucional.
- Razão social
- ATUAL SOCIEDADE CORRETORA DE CAMBIO LTDA
- CNPJ
- 44.323.831/0001-70
- Atividade principal
- 66.12-6-03 — Corretoras de câmbio
- Registro no BCB
- 00193 — Instituição habilitada a operar no mercado de câmbio
- Endereço cadastral
- Av. Cassiano Ricardo, nº 601, salas 25 e 26, Parque Residencial Aquarius, São José dos Campos/SP, CEP 12246-870.
CONTINUIDADE
Informações para uma relação transparente.
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